产品名称
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“华商周周利1号”七天开放式非净值型保本浮动收益型人民币理财产品
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产品代码
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ZZL007201710001
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登记编码
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C1078517A000013(可依据本编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn上查询产品信息)
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报告期
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2019.01.01-2019.03.31
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一、产品规模和收益
2019年3月31日,“华商周周利1号”产品规模为1.36亿元。报告期内,客户加权平均收益率为2.78%。
二、产品持仓情况
截至2019年3月31日,“华商周周利1号”投资标的为基金资产管理计划,底层资产类别及比例如下:
资产类别
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持仓比例
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银行存款
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0.03%
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货币基金
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51.60%
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同业存单
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47.54%
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其他资产
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0.83%
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合计
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100%
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三、产品持仓前十项资产
资产名称
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持仓
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持仓比例
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18浙商银行CD181
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48,941,779.00
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33.95%
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18哈尔滨银行CD193
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19,590,724.99
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13.59%
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南方天天利B
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31,131,455.92
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21.60%
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招商招利宝B
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10,941,000.00
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7.59%
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博时现金宝B
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10,840,500.00
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7.52%
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平安大华财富宝
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7,695,000.00
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5.34%
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安信活期宝B
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7,511,243.77
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5.21%
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金鹰货币B
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5,000,000.00
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3.47%
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易方达现金增利B
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1,253,939.96
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0.87%
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银行存款
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47,323.22
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0.03%
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合计
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142,952,966.86
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99.17%
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四、组合流动性风险分析
报告期内,管理人通过合理安排资产配置结构,保持较高比例高流动性资产,控制资产久期、杠杆融资比例,管控产品流动性风险,通过货币基金、债券回购、同业存单的组合投资,在组合的流动性与收益性上做了良好的兼顾,对于关键时点的规模变动和资金面波动都有充足的准备,风险总体可控。
五、主要投资策略回顾
2019年一季度,央行继续适时进行短期逆回购操作、配合降准政策的实施,合理平缓市场流动性。纵观整个一季度,市场流动性除出现时点性紧张外,整体合理充裕,市场资产及融资利率持续下降。与此同时,中美贸易摩擦谈判结果尚未明朗,地区性局势动荡、局部战争持续不断,世界经济复苏乏力,前景未明,国内外经济金融环境复杂多变,市场潜在风险尚未充分暴露出清,机构信用违约时有发生,机构对未来预期分歧较大。
基于上述市场情况,本报告期内产品资产端继续保持配置安全性高的同业存单、货币基金资产,负债端维持适当比例杠杆策略,以合理利用市场流动性宽裕的优势,使产品在较低的融资成本下赚取较高的利差,提升组合的整体收益。
风险提示
★ 理财非存款,产品有风险,投资须谨慎。
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