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“华商周周利1号”产品2019年二季度运作报告

 

 

产品名称

华商周周利1七天开放式非净值型保本浮动收益型人民币理财产品

产品代码

ZZL007201710001

登记编码

C1078517A000013(可依据本编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn上查询产品信息)

报告期

2019.04.01-2019.06.30

一、产品规模和收益

2019630日,“华商周周利1号”产品规模为1.41亿元。报告期内,客户加权平均收益率为2.88%

二、产品持仓情况

截至2019630日,“华商周周利1号”投资标的为基金资产管理计划,底层资产类别及比例如下:

资产类别

持仓比例

银行存款

0.01%

货币基金

32.35%

同业存单

33.32%

买入返售

34.08%

其他资产

0.24%

合计

100%

三、产品持仓前十项资产

资产名称

持仓

持仓比例

R021

50,040,195.06

34.08%

兴全货币B

31,607,000.00

21.53%

19华夏银行CD102

29,359,374.60

20.00%

19兴业银行CD143

19,557,608.96

13.32%

平安金管家货币

12,468,500.00

8.49%

南方天天利货币B

2,150,096.10

1.46%

易方达现金增利货币B

1,271,843.55

0.87%

其他资产(应收利息)

344,243.00

0.24%

银行存款

20,429.87

0.01%

合计

146,819,291.14

100.00%

四、组合流动性风险分析

报告期内,管理人通过合理安排资产配置结构,保持较高比例高流动性资产,控制资产久期、杠杆融资比例,管控产品流动性风险,通过货币基金、债券回购、同业存单的组合投资,在组合的流动性与收益性上做了良好的兼顾,对于关键时点的规模变动和资金面波动都有充足的准备,风险总体可控。

五、主要投资策略回顾

2019年二季度,央行继续适时进行短期逆回购、MLF操作,配合定向降准政策的实施,合理平缓市场流动性。纵观整个二季度,市场流动性除5月底和6月中下旬出现短期性紧张外,整体合理充裕,市场资产及融资利率较为平稳。与此同时,中美贸易摩擦谈判结果尚未明朗,地区性局势动荡、局部战争持续不断,世界经济复苏增长乏力,市场预期前景悲观,国内外经济金融环境复杂多变,市场潜在风险尚未充分暴露出清,机构信用违约不断,信用违约事件较往年大幅增加,机构对未来预期分歧较大。

基于上述市场情况,本报告期内产品资产端继续保持配置安全性高的同业存单、货币基金资产,负债端维持适当比例杠杆策略,以合理利用市场流动性宽裕的优势,使产品在较低的融资成本下赚取较高的利差,提升组合的整体收益。

风险提示

   理财非存款,产品有风险,投资须谨慎。

 


(2019-07-16)
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