产品名称
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“华商周周利1号”七天开放式非净值型保本浮动收益型人民币理财产品
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产品代码
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ZZL007201710001
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登记编码
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C1078517A000013(可依据本编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn上查询产品信息)
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报告期
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2019.01.01-2019.06.30
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一、产品规模和收益
2019年1月1日-2019年6月30日,“华商周周利1号” 客户加权平均收益率为2.83%。报告期末,产品规模为1.41亿元。
二、产品持仓情况
截至2019年6月30日,“华商周周利1号”投资标的为基金资产管理计划,底层资产类别及比例如下:
资产类别
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持仓比例
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银行存款
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0.01%
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货币基金
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32.35%
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同业存单
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33.32%
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买入返售
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34.08%
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其他资产
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0.24%
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合计
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100%
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三、产品持仓前十项资产
资产名称
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持仓
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持仓比例
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R021
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50,040,195.06
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34.08%
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兴全货币B
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31,607,000.00
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21.53%
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19华夏银行CD102
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29,359,374.60
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20.00%
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19兴业银行CD143
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19,557,608.96
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13.32%
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平安金管家货币
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12,468,500.00
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8.49%
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南方天天利货币B
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2,150,096.10
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1.46%
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易方达现金增利货币B
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1,271,843.55
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0.87%
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其他资产(应收利息)
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344,243.00
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0.24%
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银行存款
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20,429.87
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0.01%
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合计
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146,819,291.14
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100.00%
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四、组合流动性风险分析
报告期内,管理人通过合理安排资产配置结构,保持较高比例高流动性资产,控制资产久期、杠杆融资比例,管控产品流动性风险,通过货币基金、债券回购、同业存单的组合投资,在组合的流动性与收益性上做了良好的兼顾,对于关键时点的规模变动和资金面波动都有充足的准备,风险总体可控。
五、主要投资策略回顾
2019年上半年,央行继续采取短期逆回购、MLF操作等举措,配合定向降准政策的实施,及时合理平缓市场流动性。纵观整个上半年,市场流动性整体合理充裕,资产及融资利率较为平稳。与此同时,中美贸易摩擦持续升温,地区性局势动荡、局部战争持续不断,世界经济存在衰退风险,市场预期前景悲观,国内外经济金融环境复杂多变,市场潜在风险尚未充分暴露出清,机构信用违约不断,信用违约事件较往年有所增加,机构对未来预期分歧较大。
基于上述市场情况,本报告期内产品资产端继续保持配置安全性高的同业存单、货币基金资产,负债端维持适当比例杠杆策略,以合理利用市场流动性宽裕的优势,使产品在较低的融资成本下赚取利差,提升组合的整体收益。
风险提示
★ 理财非存款,产品有风险,投资须谨慎。
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