产品名称
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“华商周周利1号”七天开放式非净值型保本浮动收益型人民币理财产品
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产品代码
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ZZL007201710001
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登记编码
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C1078517A000013(可依据本编码在中国理财网www.chinawealth.com.cn上查询产品信息)
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报告期
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2018.10.01-2018.12.31
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一、产品规模和收益
2018年12月31日,“华商周周利1号”产品规模为1.15亿元,产品预期最高年化收益率为2.8%,报告期内加权平均收益率为2.82%。
二、产品持仓情况
截至2018年12月31日,“华商周周利1号”投资标的为基金资产管理计划,底层资产类别及比例如下:
资产类别
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持仓比例
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银行存款
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0.02%
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货币基金
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50.79%
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同业存单
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40.62%
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买入返售
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8.16%
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其他资产
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0.41%
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合计
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100%
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三、产品持仓前十项资产
资产名称
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持仓
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持仓比例
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18成都银行CD278
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49,811,446.54
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40.62%
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南方天天利B
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20,231,455.92
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16.5%
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安信活期宝B
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18,548,573.77
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15.13%
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博时现金宝B
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14,240,500.00
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11.62%
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R014
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10,000,135.00
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8.16%
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兴全货币B
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8,000,000.00
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6.52%
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易方达现金增利B
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1,253,939.96
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1.02%
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银行存款
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29,368.07
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0.02%
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其他(应收利息)
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498,234.47
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0.41%
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合计
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122,613,653.73
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100%
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四、组合流动性风险分析
报告期内,管理人通过合理安排资产配置结构,保持较高比例高流动性资产,控制资产久期、杠杆融资比例,管控产品流动性风险,通过货币基金、债券回购、同业存单的组合投资,在组合的流动性与收益性上做了良好的兼顾,对于关键时点的规模变动和资金面波动都有充足的准备,风险总体可控。
五、主要投资策略回顾
2018年四季度,央行继续适时进行短期逆回购及中长期MLF操作、配合降准政策的实施,合理平缓市场流动性。纵观整个四季度,市场流动性整体合理充裕,市场资产及融资利率持续下降。与此同时,中美贸易摩擦继续升级,地区性局部战争持续不断,世界经济复苏乏力,国内外经济金融环境复杂多变,市场潜在风险尚未充分暴露出清,机构信用违约时有发生。
基于上述市场情况,本报告期内产品资产端继续保持配置安全性高的同业存单、货币基金资产,加快资产流转获利,负债端维持适当比例杠杆策略,以合理利用市场流动性宽裕的优势,使产品在较低的融资成本下赚取较高的利差,提升组合的整体收益。
风险提示
★ 理财非存款,产品有风险,投资需谨慎。
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(2019-01-15)
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