一、什么是非法集资
非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。
二、非法集资的特征:
1. 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。
2. 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。
3. 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。
4. 向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
三、 非法集资的主要形式
非法集资活动涉及内容广,表现形式多样。从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:
1. 借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资;
2. 以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资;
3. 通过认领股份、入股分红进行非法集资;
4. 通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资;
5. 以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资;
6. 利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资;
7. 利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资;
8. 对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;
9. 以签订商品经销合同等形式进行非法集资;
10. 利用传销或秘密串联的形式非法集资;
11. 利用互联网设立投资基金或P2P网络借贷平台等形式进行非法集资;
12. 利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。
四、非法集资的危害
1. 参与非法集资的当事人会遭受经济损失,甚至血本无归。用于非法集资的钱可能是参与人一辈子节衣缩食省下来的,也可能是养命钱,而非法集资人对这些资金则是任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与人很难收回资金。
2. 非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险。
3. 非法集资容易引发社会不稳定,引发大量社会治安问题,甚至造成局部地区社会治安动荡。由于非法集资是违法行为,一旦有了损失,需要当事人自己承担,因此,希望社会公众一定不要参与非法集资活动。
|