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代客外汇交易及风险管理

 

即期结售汇

 

产品定义:

客户与银行以约定的外汇币种、金额、汇率,在成交日后两个工作日内(含)交割的人民币对外币的结汇或售汇业务。 

 

产品特点:

1、最基础的外汇与人民币兑换工具,交易结构简单清晰;

2、简便、快捷,交易完成后,资金及时到账。

 

 

即期外汇买卖

 

产品定义:

客户与银行以约定汇率买卖两种不同的外币(不含人民币),并在成交后两个工作日之内(含)完成资金交割的业务。 

 

产品特点:

1、最基础的外汇与外汇兑换工具,交易结构简单清晰;

2、客户可在风险自担的前提下实现外汇币种的转换、通过外汇买卖获取汇差收益,也可将一种利率较低的外汇转换成另外一种利率较高的外汇,获取利差收益。

 

 

远期结售汇

 

产品定义:

客户与银行签订远期结汇或售汇合约,约定在成交日后两个工作日(不含)以上办理结汇或售汇的外币币种、金额、汇率和期限,在交割日外汇收入或支出发生时,按照该远期结售汇合约约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务。 

 

产品特点:

1、最基础的汇率衍生工具,交易结构简单清晰;

2、产品成熟,客户可根据未来的外汇收支状况和对汇率市场的预期规避汇率风险;

3、易于与其他产品进行组合,客户可凭此降低财务成本。

 

 

远期外汇买卖

 

产品定义:

客户与银行签订远期外汇买卖合约,约定未来某一日(至少两个工作日后)进行两种外币买卖的币种、金额、汇率和期限,并在到期日按约定办理资金交割的业务。 

 

产品特点:

1、最基础的汇率衍生工具,交易结构简单清晰;

2、产品成熟,客户可根据未来的外汇收支状况和对汇率市场的预期规避汇率风险;

3、易于与其他产品进行组合,客户可凭此降低财务成本。

 

 

人民币外汇掉期

 

产品定义:

客户与银行签订人民币与外币掉期合约,同时约定两笔金额一致、买卖方向相反,交割日期不同、交割汇率不同的人民币对同一外币的买卖交易,并在两笔交易的交割日按照掉期合约所约定的币种、金额、汇率办理的结汇或售汇业务,包括即期对远期和远期对远期的掉期交易。

 

产品特点:

1、基础汇率衍生工具,交易结构简单清晰;

2、产品成熟,客户可根据当前及未来的外汇收支状况和对汇率市场的预期规避汇率风险;

3、易于与其他产品进行组合,客户可凭此降低财务成本,对冲汇率风险。

 

 

人民币外汇货币掉期

 

产品定义:

客户与银行在交易日,按照约定的汇率与外币金额确定本外币本金,并按照一定交换方式交换本金,存续期内按照本外币本金规模及约定利率定期交换利息。

本金交换方式包括:合约生效日和到期日两次均实际交换本金、两次均不实际交换本金以及仅一次交换本金等。

利息交换方式包括:按指定频率用固定利率交换浮动利率,或用固定利率交换固定利率,或用浮动利率交换浮动利率。

利率挂钩标的,可选择挂钩多种主流利率产品,如LIBOREURIBORHIBORSHIBORLPR等等。

 

产品特点:

1、客户可对已有的某项负债(或资产)进行货币互换,以此降低融资成本(或提高资产收益);

2、交换的利率可为固定利率或浮动利率,其中人民币参考利率可以是银行间同业拆借利率,也可以是人民银行公布的基准存贷利率或贷款市场报价利率(LPR)。利率应在人民银行允许的范围内设定;

3、规避中长期限的汇率和利率风险。

 

 

利率互换

 

产品定义:

客户与银行约定在未来的一定期限内,根据约定的本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。通常表现为固定利率与浮动利率或者浮动利率与浮动利率的交换。

 

产品特点:

1、基础汇率衍生工具,交易结构简单清晰;

2、匹配资产负债期限,管理固定利率与浮动利率的基差风险;

3、一定程度规避利率波动风险,降低企业融资成本。


(2021-07-16)
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