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余额投资安排

 

客户为指定账户设定资金限额条件,当账户余额达到限额条件时,我行按照客户指定的投资产品、周期、金额等自动完成产品投资的服务。 

 

客户定位:

对单位账户闲置资金有增值需求,同时需要保持一定资金流动性要求的客户。 

 

产品优势:

1、闲置资金安全增值。活期存款账户中超过约定金额的存款将自动转化为定期存款或通知存款,当活期存款账户余额较低时,也能自动转回;

2、操作简单。客户一次性设定限额条件后,系统即自动办理活期存款和定期(通知)存款之间的资金转换,不需要客户频繁办理转存手续;

3、存款随心支取。客户可提前约定通知存款支取日,在约定日期按通知存款利率,自动将本息转入活期存款账户。 

 

办理流程:

1、现金管理方案设计。客户提出具体业务需求,银行业务部门根据客户需求设计现金管理方案;

2、现金管理方案沟通确定后,签订《现金管理服务协议》(同一单位客户办理现金管理项下业务仅需签订一次,如已签订且在有效期内可忽略);

3、签订《单位结算账户余额投资安排业务服务协议》并提交业务申请书;

4、我行根据业务申请书配置系统后通知客户。


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