产品与服务
个人金融服务
企业金融服务
同业金融服务
电子银行服务
保函查询
 您现在的位置: 首页 >产品与服务 >企业金融服务 >现金管理 >境内资金池

境内资金池

 

我行为客户建立用于资金集中管理的账户架构,根据客户需求进行各账户间资金归集与下拨、余额调剂、资金计价和清算的现金管理产品。

 

客户定位:

集团公司等有资金集中管理需求的客户,包括采用总分公司结构的统一法人客户,和采用母子公司形式的企业集团,拥有分支机构的行政事业单位客户,社会团体法人客户等。

 

产品优势:

1、统一的资金集中。资金归集功能可帮助客户对境内成员单位的款项进行定时、临时或实时资金集中,利于客户总部统一管理和运作资金,提升资金利用效率;

2、规范的资金配置。资金下拨功能可帮助客户对境内成员单位各项支出进行自动化周期额度管理,加强财务控制。通过设置各账户向资金池和向上级账户的借入借出款额度,帮助客户控制内部资金流转,按各成员单位资金情况调配、共享资金,统一运用;

3、周密的支付管控。联动支付功能可帮助客户在实现资金高度集中,下级账户支付时,自动联动下拨上级账户资金,并可配合“支付额度控制”产品,实现周期内支付限额控制;

4、丰富的归集下拨类型。可提供全额归集、取整归集、留底归集、留底取整归集、定额归集、比例取整归集等六种归集类型,并可提供等额下拨、额度内下拨、固定额度下拨、固定余额(固定额度)下拨、固定余额(最小额度)下拨、固定余额(固定单位)下拨等六种下拨类型,客户可根据需要自动或手动发起归集下拨;

5、详尽的信息服务。客户可通过柜面或企业网银,查询资金池内全部账户或某一分支全部账户的汇总余额,了解整个集团或某一区域内账户的资金总体情况。可为客户提供资金池内部往来清单、资金池归集下拨成功与失败清单,满足客户对资金池业务处理情况的信息查询需要。 

 

办理流程:

1、现金管理方案设计。客户提出具体业务需求,银行业务部门根据客户需求设计现金管理方案;

2、现金管理方案沟通确定后,签订《现金管理服务协议》(同一单位客户办理现金管理项下业务仅需签订一次,如已签订且在有效期内可忽略);

3、签订《资金池服务协议》并提交业务申请书;

4、我行根据业务申请书配置系统后通知客户。


【关闭窗口】