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定向收支

 

我行与客户协议约定,通过系统对其结算账户的交易对手进行自动管控,协助客户实现对结算账户收支方向的管理。

 

客户定位:

对单位账户交易对手有限制的客户。 

 

产品优势:

1、资金流向有效控制。帮助客户管理各账户的资金收支流向,账户资金只能来源于指定账户或支付到指定账户(也可通过企业网银进行维护),严格控制各账户资金的用途或来源。尤其适用于需要对财务收支两条线管理的客户;

2、全渠道自动管理。账户资金流向由系统实现自动控制,客户也可以设置账户不能办理购买支票等结算凭证。账户管理全过程无需客户人工干预,保证了资金管理效率,降低了管理成本。 

 

办理流程:

1、现金管理方案设计。客户提出具体业务需求,银行业务部门根据客户需求设计现金管理方案;

2、现金管理方案沟通确定后,签订《现金管理服务协议》(同一单位客户办理现金管理项下业务仅需签订一次,如已签订且在有效期内可忽略);

3、签订《单位结算账户支付控制业务服务协议》并提交业务申请书;

4、我行根据业务申请书配置系统后通知客户。


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