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跨境资金池

 

主要应用于跨国集团性企业,可帮助客户将其境内外分支机构资金集中到资金跨境往来自由或政策允许的国家地区,搭建全球资金池或区域资金池。不仅可用于满足跨国公司在全球或区域范围内实体资金集中管理需要,还可用于跨国公司外汇资金集中运营管理业务以及跨境双向人民币资金池业务。 

 

客户定位:

跨国公司,包括采用总分公司结构的统一法人客户和采用母子公司形式的集团客户等。 

 

产品优势:

1、跨境人民币资金集中运营管理。跨境实体资金池设置人民币专户,通过专户管理完成人民币资金双向跨境流动,达到对跨境资金净流入/出额度上限的控制要求,满足跨国企业集团根据自身经营和管理需要,在境内外非金融成员企业之间开展跨境人民币资金余缺调剂和归集业务;

2、全球外汇资金集中运营管理。跨境实体资金池设置国际外汇资金主账户和国内外汇资金主账户,允许国际主账户与境外资金自由划转、在限额内与国内主账户进行资金划转,实现集团全球资金的灵活配置,提高资金效率;

3、灵活的资金调配。跨境资金池具备四级账户管理体系,可帮助企业实现资金池全球或区域自动逐级归集,利于企业实现跨境资金运作。支持企业手工发起归集、下拨和单笔资金调拨,满足跨国集团客户跨地区调拨资金的需要;

4、丰富的归集下拨类型。提供留底归集、定额归集、百分比取整归集等三种归集方式,以及等额下拨、留底下拨、定期下拨等三种下拨方式。归集下拨场次可按照账户分别设置,协助企业在方式、额度、场次等多方面灵活管理内部资金。同时,该类资金池还可支持在当地上下级账户之间进行联动支付,有利于企业对外支付的资金灵活调剂;

5、支持境内外各类账户。客户在我行境内结算账户、工银集团境内外结算账户、NRA账户、直连合作银行账户均可加入资金池,支持对跨国集团进行跨境或境外本地资金集中;

6、完善的额度管理。通过设置向上级账户最大可借入额度、向上级账户最大可借出额度,实现跨国公司外汇资金集中运营管理业务中对外放款额度及借入外债额度的管控;通过设置跨境净流入额度,实现跨境双向人民币资金池业务中对人民币跨境净流入上限的管控;我行也可根据客户需求控制池内账户向池内其他账户资金流入与流出的额度;支持将资金池内部往来纳入支付额度控制产品的额度控制范围,从而满足客户对账户资金额度的精细化管理需求;

7、完整的信息服务。为客户提供资金池内部往来清单,同时为集团总部与成员单位分别提供资金池归集下拨成功与失败的清单,满足客户对资金池业务处理情况的信息查询需要。 

 

办理流程:

1、现金管理方案设计。客户提出具体业务需求,银行业务部门根据客户需求设计现金管理方案;

2、现金管理方案沟通确定后,签订《现金管理服务协议》(同一单位客户办理现金管理项下业务仅需签订一次,如已签订且在有效期内可忽略);

3、签订《资金池服务协议》并提交业务申请书;

4、我行根据业务申请书配置系统后通知客户。

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