流动性管理

实体资金池

透过工银亚洲实体资金池服务,企业可以在全球范围内实现资金自动上收和下拨,减少集团内资金冗余,降低外部借贷成本,优化资金配置,从而提高整体资金管理和使用效率,适合大中型企业集团、财务管理集中程度较高的企业、跨境电子商务类企业、有频繁跨境收付的企业、收付款对象众多的企业等。企业可以灵活设置跨境资金池的结构、资金的流动模式和频率、计息/计价方式等,优化企业资金管理。实体资金池服务帮助跨国企业灵活管理全球人民币或外币资金,企业可以在一定额度内自由调配境内外人民币或外币资金,合理安排全球资金筹措和使用计划,打通集团内境内外资金通道,为企业整体财务规划提供支持。

服务优点

  • 统一调度—实现资金统一安排和调动,最大限度发挥内部资金潜力,降低对外部资金的依赖,达到企业现金管理的主要目标。 
  • 统一管理—针对跨国企业集团经营和管理需要,支持境内外非金融成员企业之间开展跨境人民币资金余缺调剂,实现全球资金的统一管理和高效运作。

名义资金池

「名义资金池」为大型集团或财资中心客户提供本地集团资金集中运营管理服务。一般情况下,资金池内的资金流动是实际发生的,然而在本地监管政策许可的前提下,可以不进行资金实际转移,通过参与账户共用资金额度,实现日常资金收付,即「名义资金池」服务,帮助企业管理和协调多个账户的资金头寸,产生减少资金划转环节、降低划转成本等作用。

工银商户宝

本地企业客户若持有不同币种及多种账户类型,并在不同类型的账户之间具有资金统一管理及灵活调剂的需求时,工银商户宝提供综合管理服务。客户可通过网上银行自助订制或通过分行柜台申请支付、存款、外汇买卖、投资等多方面定制化功能,对名下账户进行智能化资金管理,全面满足客户基本账户管理、提升账户管理效率、增加存款资金收益,实现最佳资金配置和最大化流动性,足不出户享有工银亚洲高效便捷的银行服务。

服务优点

  • 网银自助高效便捷
  • 账户管理工作量简化
  • 有效避免支付风险
  • 稳定增值账户收益
  • 产品开立手续简便

联系我们

如有任何疑问,请联系亚太区现金管理中心,邮箱:apaccm@icbcasia.com

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*「有关人民币的风险——人民币是目前受限制的货币。由于受中华人民共和国政府的管制,兑换或使用人民币必须受到外汇管制和/或限制的影响,所以无法保证人民币不会发生干扰转让、兑换或流动性的情况。因此,阁下可能无法将人民币转换成其他可自由兑换的货币。」