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杭州日报
2008-12-03
本报讯 企业流动资金不足或者过剩时怎么办？针对企业临时性资金不足、供应链资金紧张以及企业有短期投资需求这三类情况，浙江工行制订了专门的现金管理解决方案。
临时融资解决方案
工商银行协助客户应对临时性资金不足，为客户提供多样化临时融资选择，简化办理手续，实现快速融资。
工行提供法人账户透支服务，在核定账户透支额度后，允许客户在结算账户存款不足支付时，在核定的透支额度内直接取得资金；提供日间透支服务，客户在银行营业时间内，可直接在透支额度内办理对外付款，日终从指定账户进行资金清算，补平日间透支；提供流动资金循环贷款服务，客户签订一次性借款合同，有效期内可多次提取、逐笔归还、循环使用。
供应链金融解决方案
稳定的供应链对客户的发展具有重要的意义，由此催生了客户供应链管理。对处于供应链核心地位的企业，工商银行提出供应链金融解决方案。通过为其上游企业提供融资服务，巩固上下游企业合作关系，提升整个供应链的价值。
工商银行基于核心企业强大的实力和良好的信誉状况，为核心企业的供应商核定专项授信额度，提供信用支持；根据企业的资金需求情况，工商银行为企业快速提供贸易融资服务；根据核心企业订单，按比例为供应商提供贸易融资，用于生产或采购商品；供应商向核心企业出售商品后应收账款的债权，也可转让给工商银行，达到快速融资的目的。
短期投资解决方案
工商银行为客户量身定制短期投资解决方案。在保障资金安全性、流动性的基础上，提高资金收益，满足客户多样化的短期投资需求。
工商银行提供丰富的投资品种选择，客户可投资于记账式国债、基金、债券、保险、协定存款、通知存款、工商银行债市通等多种产品，实现收益和风险偏好的最佳结合。
工商银行为客户提供专业投资咨询服务，总行专设理财工作室，为企业的投资需求进行信息咨询和信托服务。
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